Informativa Sostenibilità
Politiche sull’integrazione dei rischi di sostenibilità nel servizio di consulenza
Ai sensi dell’ Art. 165 comma 1 lett. h-bis del Regolamento Intermediari, nel processo di selezione degli strumenti finanziari oggetto del servizio di consulenza in materia di investimenti, WM Consulting integra una valutazione in merito ai fattori di sostenibilità ambientale, sociale e di governance, al fine di garantire che i vari prodotti e strumenti possano essere raccomandati solamente a clienti che esprimono preferenze in tema di sostenibilità compatibili con le caratteristiche degli stessi strumenti.
Dato che la consulenza svolta da WM Consulting riguarda il portafoglio finanziario nel suo complesso, la valutazione dei fattori di sostenibilità viene svolta a livello di portafoglio. Ciò significa che, nel suo complesso, il portafoglio dovrà essere allineato alle preferenze di sostenibilità del cliente, anche se è possibile che, per ragioni di gestione del rischio o di raggiungimento degli obiettivi del cliente, alcuni singoli strumenti utilizzati non siano singolarmente allineati alle preferenze del cliente.
La valutazione delle caratteristiche di sostenibilità ambientale, sociale e di governance viene svolta, a seconda della tipologia di strumento/prodotto secondo le informazioni dichiarate dall’emittente ai sensi delle regolamentazioni vigenti oppure utilizzando modelli di valutazione esterni (rating) e/o analisi svolte internamente.
Nessuna considerazione degli effettivi negativi sui fattori di sostenibilità
Al momento, data la disponibilità solamente parziale dei dati da parte dei manufacturer necessari a valutare gli effetti negativi sulla sostenibilità, tali effetti non possono essere considerati nella prestazione del servizio di consulenza. WM Consulting provvederà periodicamente a revisionare la disponibilità di dati da parte dei manufacturer e, quando questi saranno disponibili in maniera ampia e completa, considererà l’opportunità di valutare gli effetti negativi sui fattori di sostenibilità in relazione al servizio di consulenza prestato.
Coerenza delle politiche di remunerazione con l’integrazione dei rischi di sostenibilità
WM Consulting tiene conto dei rischi di sostenibilità nel conformarsi ai requisiti organizzativi e pratiche retributive. Le remunerazioni ed i compensi pagati a terzi fornitori da parte della società sono determinati in maniera tale da non confliggere con le politiche di selezione degli strumenti con riguardo ai fattori di sostenibilità.
Sustainability Disclosure
Policies on integrating sustainability risks into advisory services
In accordance with Article 165, paragraph 1, letter h-bis of the Intermediaries Regulation, in the process of selecting the financial instruments subject to the investment advisory service, WM Consulting integrates an evaluation regarding environmental, social, and governance sustainability factors in order to ensure that various products and instruments are recommended only to clients who express sustainability preferences compatible with the characteristics of the instruments themselves.
As the consulting provided by WM Consulting concerns the financial portfolio as a whole, the evaluation of sustainability factors is carried out at the portfolio level. This means that the portfolio as a whole must align with the client's sustainability preferences, even though it is possible that, for risk management or client goal achievement reasons, some individual instruments used may not individually align with the client's preferences.
The evaluation of environmental, social, and governance sustainability characteristics is carried out depending on the type of instrument/product according to the information declared by the issuer in accordance with applicable regulations or using external evaluation models (ratings) and/or internally conducted analyses.
No consideration of actual negative sustainability factors
At present, given the only partial availability of manufacturer data necessary to assess negative sustainability effects, such effects cannot be considered in the provision of advisory services. WM Consulting will periodically review the availability of data from manufacturers and, when they are widely and fully available, will consider the opportunity to assess negative effects on sustainability factors in relation to the advisory services provided.
Consistency of remuneration policies with the integration of sustainability risks
WM Consulting takes into account sustainability risks in conforming to organizational requirements and remuneration practices. The remuneration and compensation paid to third-party suppliers by the company are determined in such a way as not to conflict with the policies for selecting instruments regarding sustainability factors.